為落實監(jiān)管部門和總行黨委關(guān)于案防工作的要求，促進海南農(nóng)商銀行安全穩(wěn)健運行和高質(zhì)量發(fā)展，近日，海南農(nóng)商銀行組織召開2024年上半年案防合規(guī)暨案件警示大會。總行黨委委員、副行長吳敏，總行各部門負責人，總行合規(guī)部門全體員工，各市縣行社董(理)事長、行長(主任)、分管案防工作領導及相關(guān)人員共1600余人參加會議。

　　會上，吳敏圍繞案防工作形勢、案防工作存在的問題以及案防工作要求作部署安排，相關(guān)行社對近期案防工作進行剖析發(fā)言，總行內(nèi)控合規(guī)部對近期案防情況進行通報并對案防重要制度、方案進行培訓。

　　就下一步如何扎實推進案防合規(guī)工作，會議提出六點要求：

　　一是全面壓實案防責任。各部門、各行社要落實新發(fā)展理念，堅決扭轉(zhuǎn)粗放式的發(fā)展模式，將案防合規(guī)與業(yè)務經(jīng)營管理齊抓共管。各行社黨委班子定期研究本單位案防工作，層層落實案防職責，尤其是要緊抓支行行長(網(wǎng)點主任)這個案防“關(guān)鍵點”。

　　二是進一步完善案防聯(lián)動機制。各部門之間要加強信息互通，轉(zhuǎn)變各自為戰(zhàn)的局面，業(yè)務部門將案防工作中遇到的難、堵點及時與合規(guī)部門交流，合規(guī)部門主動加強與業(yè)務部門在監(jiān)督檢查方面的聯(lián)動，強化合規(guī)前置介入，從而提高內(nèi)控合規(guī)管理水平。

　　三是進一步完善案防考核體系。合規(guī)部要會同財務、人力部門進一步完善對總行及各分支機構(gòu)部門的案防考核，避免考核存在“真空區(qū)”，同時強化對基層行社考核機制的監(jiān)督指導，對于偏重業(yè)務營銷考核，輕視案防合規(guī)考核的責令調(diào)整。

　　四是強化信貸領域的案件風險排查?？傂懈餍刨J業(yè)務管理部門要通過產(chǎn)品流程設計、業(yè)務流程優(yōu)化、系統(tǒng)配置完善、客戶經(jīng)理隊伍建設等方面細化案防措施，并強化風險排查，各行社也要扎實落實各項案防舉措，做好日常監(jiān)測。

　　五是切實加強員工異常行為管理。完善并用好誠信舉報制度。合規(guī)部門要指導行社和部門開展異常行為排查，通過多種工具、手段提高員工異常行為排查質(zhì)效，做到早預警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。

　　六是做好合規(guī)宣教。堅持做好案防合規(guī)培訓，創(chuàng)新合規(guī)宣教方式，提升案防合規(guī)培訓質(zhì)效，不斷增強全員案防合規(guī)意識，筑牢案件防控的思想防線。（王昕）