為落實(shí)監(jiān)管部門和總行黨委關(guān)于案防工作的要求，促進(jìn)海南農(nóng)商銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行和高質(zhì)量發(fā)展，近日，海南農(nóng)商銀行組織召開2024年上半年案防合規(guī)暨案件警示大會(huì)?？傂悬h委委員、副行長吳敏，總行各部門負(fù)責(zé)人，總行合規(guī)部門全體員工，各市縣行社董(理)事長、行長(主任)、分管案防工作領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員共1600余人參加會(huì)議。

　　會(huì)上，吳敏圍繞案防工作形勢、案防工作存在的問題以及案防工作要求作部署安排，相關(guān)行社對(duì)近期案防工作進(jìn)行剖析發(fā)言，總行內(nèi)控合規(guī)部對(duì)近期案防情況進(jìn)行通報(bào)并對(duì)案防重要制度、方案進(jìn)行培訓(xùn)。

　　就下一步如何扎實(shí)推進(jìn)案防合規(guī)工作，會(huì)議提出六點(diǎn)要求：

　　一是全面壓實(shí)案防責(zé)任。各部門、各行社要落實(shí)新發(fā)展理念，堅(jiān)決扭轉(zhuǎn)粗放式的發(fā)展模式，將案防合規(guī)與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理齊抓共管。各行社黨委班子定期研究本單位案防工作，層層落實(shí)案防職責(zé)，尤其是要緊抓支行行長(網(wǎng)點(diǎn)主任)這個(gè)案防“關(guān)鍵點(diǎn)”。

　　二是進(jìn)一步完善案防聯(lián)動(dòng)機(jī)制。各部門之間要加強(qiáng)信息互通，轉(zhuǎn)變各自為戰(zhàn)的局面，業(yè)務(wù)部門將案防工作中遇到的難、堵點(diǎn)及時(shí)與合規(guī)部門交流，合規(guī)部門主動(dòng)加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門在監(jiān)督檢查方面的聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化合規(guī)前置介入，從而提高內(nèi)控合規(guī)管理水平。

　　三是進(jìn)一步完善案防考核體系。合規(guī)部要會(huì)同財(cái)務(wù)、人力部門進(jìn)一步完善對(duì)總行及各分支機(jī)構(gòu)部門的案防考核，避免考核存在“真空區(qū)”，同時(shí)強(qiáng)化對(duì)基層行社考核機(jī)制的監(jiān)督指導(dǎo)，對(duì)于偏重業(yè)務(wù)營銷考核，輕視案防合規(guī)考核的責(zé)令調(diào)整。

　　四是強(qiáng)化信貸領(lǐng)域的案件風(fēng)險(xiǎn)排查?？傂懈餍刨J業(yè)務(wù)管理部門要通過產(chǎn)品流程設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、系統(tǒng)配置完善、客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)等方面細(xì)化案防措施，并強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查，各行社也要扎實(shí)落實(shí)各項(xiàng)案防舉措，做好日常監(jiān)測。

　　五是切實(shí)加強(qiáng)員工異常行為管理。完善并用好誠信舉報(bào)制度。合規(guī)部門要指導(dǎo)行社和部門開展異常行為排查，通過多種工具、手段提高員工異常行為排查質(zhì)效，做到早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。

　　六是做好合規(guī)宣教。堅(jiān)持做好案防合規(guī)培訓(xùn)，創(chuàng)新合規(guī)宣教方式，提升案防合規(guī)培訓(xùn)質(zhì)效，不斷增強(qiáng)全員案防合規(guī)意識(shí)，筑牢案件防控的思想防線。（王昕）