按照省聯(lián)社黨委開展主題教育的部署安排，鞏固和拓展“大調(diào)研、大走訪、大督辦”活動(dòng)成果，幫助基層行社解難題、促發(fā)展，5月18日，省聯(lián)社黨委委員、副主任吳敏帶隊(duì)前往澄邁農(nóng)商銀行開展調(diào)研。

　　調(diào)研組就合規(guī)經(jīng)營管理方面和澄邁農(nóng)商銀行部分領(lǐng)導(dǎo)班子以及內(nèi)控合規(guī)審計(jì)條線開展交流，重點(diǎn)就如何推動(dòng)制度“廢改立”工作、加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、規(guī)范員工行為管理等方面進(jìn)行了研討。調(diào)研組還實(shí)地走訪了金馬支行，了解基層情況。

　　調(diào)研期間，吳敏肯定了澄邁農(nóng)商銀行在內(nèi)控合規(guī)方面的成績，同時(shí)提出了四點(diǎn)要求：

　　一是加強(qiáng)員工行為管理。強(qiáng)化員工思想政治教育和道德教育，開展合規(guī)宣傳培訓(xùn)，提升合規(guī)操作的自覺性和主動(dòng)性。不僅要關(guān)注其八小時(shí)內(nèi)的表現(xiàn)，還要了解其八小時(shí)外的情況，結(jié)合監(jiān)管要求，可以探索實(shí)行員工異常行為主動(dòng)申報(bào)制度，提高監(jiān)測效果。

　　二是加強(qiáng)問責(zé)結(jié)果運(yùn)用。以事實(shí)為依據(jù)規(guī)范問責(zé)，以問題為靶心精準(zhǔn)問責(zé)，讓問責(zé)有的放矢，同時(shí)突出問責(zé)結(jié)果在干部考核評(píng)優(yōu)、選拔任用中的運(yùn)用，把問責(zé)情況作為選人用人的重要參考，切實(shí)提高問責(zé)結(jié)果運(yùn)用的規(guī)范性和實(shí)效性，彰顯問責(zé)的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。

　　三是管理好監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)照監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查自糾，用好《合規(guī)視窗》，舉一反三，組織精干力量對(duì)各支行深入開展檢查督導(dǎo)，強(qiáng)化工作督導(dǎo)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，對(duì)存在問題提出整改路徑。加強(qiáng)和監(jiān)管部門的溝通匯報(bào)，把握好申辯權(quán)益及時(shí)限，及時(shí)掌握監(jiān)管執(zhí)法動(dòng)態(tài)，定期匯報(bào)整改落實(shí)情況，合理規(guī)避監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)。

　　四是厚植案防合規(guī)文化。強(qiáng)化部門聯(lián)動(dòng)，提升內(nèi)控合規(guī)管理質(zhì)效，持續(xù)用好“身邊人”“身邊事”，分層分級(jí)分類開展警示教育，以案明紀(jì)，以案釋法。推進(jìn)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，違規(guī)付出代價(jià)”的合規(guī)經(jīng)營理念，在辦公區(qū)域、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等渠道廣泛宣貫合規(guī)文化，逐步實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化深入人心。

　　省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部、工會(huì)、綜合管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人參加調(diào)研，調(diào)研組還在當(dāng)?shù)乜赐司C合管理部因病在家休養(yǎng)的員工及其家屬。（劉輝）